Segundo maior colapso bancário da história americana: o que os investidores precisam saber!

Bancos em Crise

O que investidores precisam saber sobre o segundo maior colapso bancário na história dos Estados Unidos!

A segunda-feira começou agitada, com o mundo financeiro quase desabando! No caótico final de semana, vários bancos foram à falência, os mercados entraram em pânico e investidores se apressaram para buscar refúgio. Aqui estão algumas informações cruciais para entender a atual situação:

• Na última semana, o mercado financeiro enfrentou momentos turbulentos após a notícia de que três grandes bancos estavam insolventes.
• Na sexta-feira, os reguladores americanos intervieram no Silicon Valley Bank e assumiram o controle dos depósitos bancários.
• O colapso do SVB é o segundo maior na história dos Estados Unidos.
• O Banco Central americano implementou o Programa de Financiamento a Prazo do Banco para emprestar dinheiro ao Silicon Valley Bank. Isso garante que os clientes possam acessar seus depósitos acima de US$ 250.000 e evita possíveis consequências econômicas generalizadas.
   

Compreenda o impacto da falência de bancos nos mercados e na economia americana
 

No último fim de semana, o mercado de criptomoedas foi atingido por uma série de notícias perturbadoras. Na quarta-feira anterior, o Silvergate Bank declarou insolvência devido a problemas financeiros e de liquidez. Na sexta-feira, foi determinada a liquidação do Silicon Valley Bank, um dos maiores bancos corporativos dos EUA, devido a um saldo negativo de caixa de US$ 958 milhões e a dificuldades em obter garantias suficientes. E no domingo, o Signature Bank foi forçado a encerrar suas atividades para evitar o risco sistêmico.

Essas falências abalaram o mercado tradicional, já que o SVB atendia cerca de 65 mil startups e 1100 unicórnios, e sua falência poderia arrastar consigo mais da metade das startups financiadas por capital de risco dos EUA. O maior medo do FED é o risco sistêmico, que poderia resultar em um colapso total do sistema financeiro.

No entanto, o FED agiu rapidamente para garantir todos os depósitos dos clientes do SVB, evitando assim o risco sistêmico. Os clientes do SVB não correm o risco de perder seus depósitos, pois o próprio FED está garantindo esses depósitos. O comunicado oficial do FED também anunciou uma exceção de risco sistêmico semelhante para o Signature Bank.

Embora o novo pacote de ajuda para proteger os bancos tenha um nome diferente, é apenas mais um resgate necessário para manter a máquina falida do governo em funcionamento.

 

A crise já era prevista!

O infográfico abaixo apresenta a diferença entre a taxa de juros de longo prazo (10 anos) e a taxa de juros de curto prazo (3 meses). Esse indicador macroeconômico crucial indica que uma recessão está chegando sempre que ocorre a inversão da curva de juros americana. As áreas cinzas destacam os anos de recessão americana (1982, 1990, 2000, 2008, 2020 e 2023), enquanto os círculos vermelhos destacam a inversão da curva de juros. Há um padrão evidente: sempre que a linha cruza abaixo do marco O, há um processo recessivo. Atualmente, a linha está bem abaixo desse marco, sinalizando que a recessão é iminente. Até mesmo o famoso autor do best-seller Pai Rico, Pai Pobre, Robert Kiyosaki, tuitou que já estamos enfrentando uma recessão global.

Os impactos da quebra do mercado de criptomoedas A Circle Internet Financial Corp., responsável pela stablecoin USDC, havia confiado ao SVB a custódia de 3,3 bilhões de dólares. Com a falência do banco, houve um sentimento de pânico entre os clientes e usuários da stablecoin, temendo a perda de seus fundos. Por isso, houve uma corrida em massa para retirada de saldos em dólares e transferência de ativos digitais para outras plataformas ou carteiras pessoais.

Essa situação levou a uma perda inevitável de paridade entre diversos tokens e o dólar. Além disso, outro banco que atendia o setor de criptomoedas, o Signature Bank, com sede em Nova York, também anunciou seu fechamento no domingo, o que gerou mais instabilidade.

Os dados on-chain indicam que, durante o pânico, a stablecoin USDC foi negociada por 0,96 centavos e teve uma queda de mais de 50% em volume de transações. Isso ocorreu devido ao risco de a empresa não conseguir cumprir com os saques, levando a uma possível corrida bancária.


Quando a situação do BUSD começou a enfrentar maior escrutínio regulatório nos EUA, a equipe da Rocketcrypto discutiu em seu blog a possibilidade de converter o BUSD para outras stablecoins que não estavam enfrentando problemas regulatórios semelhantes, em vez de optar pela Tether, que também estava sob escrutínio.


 

E o Bitcoin em meio à crise bancária?

Embora tenha sofrido uma queda para menos de US$20 mil na sexta-feira (10/03/2023), é indiscutível que a crise bancária afetaria inicialmente o preço do Bitcoin.

No entanto, o pacote de ajuda teve um efeito positivo no mercado de criptomoedas, impulsionando o Bitcoin a se recuperar parte das perdas e superar os US$24 mil na segunda-feira seguinte (13/03/2023).

Os fundamentos do Bitcoin permanecem intactos, e é importante lembrar que a criptomoeda foi criada para momentos como esse.

Embora o cenário possa parecer sombrio, uma coisa é certa: bancos faliram, tokens perderam paridade, empresas fecharam e pararam de funcionar. Entretanto, a rede blockchain do Bitcoin continua funcionando sem problemas, e é por isso que é sempre recomendado manter suas criptomoedas em carteiras próprias.

Enquanto a impressora americana continua emitindo dinheiro para garantir os depósitos, a emissão de Bitcoin permanece controlada e limitada.

Qual moeda você confia mais?

Para as operações diárias, é aceitável manter seu dinheiro em corretoras. Mas para o Bitcoin a longo prazo, é essencial mantê-lo seguro e guardado para a aposentadoria.

Em conclusão, o Bitcoin permanece resiliente e forte. Só o tempo dirá o quão resiliente ele é, mas até agora, a maior das criptomoedas parece ter um futuro brilhante pela frente.